(8.AY) Aylık Rapor Ekim 2023

         

    Ülkenin dört bir yanı düşmanlarla çevrili, içeride her türlü hainlik ve ihanet, halk açlık ve sefalet içinde perperişan, bitap düşmüşken, küllerinden doğan bir Milletin ferdi olmaktan gurur duyuyorum. Bu Millete önderlik eden bu Milleti ayağa kaldıran, bu topraklarda hür ve özgürce yaşamamızı sağlayan, Atatürk başta olmak üzere tüm kahraman silah arkadaşlarını saygıyla anıyorum. Cumhuriyetimizin 100. Yılı ve Cumhuriyet Bayramımız kutlu olsun!

Yeniden merhabalar. İlk aylık raporla sizlerleyim. Raporları mümkün olduğunca standart hale getirmek istiyorum. Tabiki ilerleyen süreçte ufak tefek değişiklikler olabilir. Bu sebeple önce aylık önemli ekonomi haberleriyle başlayalım.

Aylık Gelişmeler

7 Ekim günü israil-hamas çatışma haberleriyle güne uyandık. Çok acı, yürek burkan görüntüler peşi sıra geldi. Sivillerin hiçbir suçu yokken yerlerinden edilmeleri hatta canlarından olmaları canice ve kabul edilebilir bir şey değil. Umarım bu vahşet bir an önce son bulur. İşin ekonomik boyutuna dönecek olursam 1810 seviyelerine kadar düşen altının onsu, bu çatışma haberleri ve ilerleyen günlerdeki çatışma seyrinin 3.dünya savaşına evrilme endişeleriyle 2006 seviyelerine kadar müthiş bir ralli yaptı. 26 Ekimde ise merkez bankamız faiz kararını açıkladı. TCMB 500 baz puanlık artış ile birlikte politika faizini %35 e yükseltmiş oldu. Ayrıca ben bu yazıyı hazırlarken Mehmet ŞİMŞEK enflasyon muhasebesine geçileceğini duyurdu.

Negatif reel faiz verilmeye devam ediliyor. Bankaların verdiği mevduat faiz oranları %42-%45 aralığında iken Borsanın hala cazip olduğunu düşünüyorum. Tabi yakın coğrafyamızdaki savaşın ve Cumhurbaşkanımızın konuşmalarının da etkisiyle borsamızda düşüş geldiği söyleniyor. Ancak ben çok katılmıyorum. Teknik olarak 8500 seviyelerinde yorgunluk başlamıştı ve bir şeyler bahane oldu. BİST de 7400 seviyesini önemsediğimi aylar önce X de (Twitter) belirtmiştim. Ayrıca Mehmet ŞİMŞEK enflasyon muhasebesine geçileceğini duyurdu. Bu haber ilk bakışta çarkı borçla döndüren şirketlere bir vergi avantajı getirecek gibi duruyor. Bazı şirketler ise bundan olumsuz etkileneceğe benziyor. ABD tarafında ise borsa aynı şekilde düşmeye devam ediyor. Bu karmaşık ortamda piyasa ABD tahvillerini mi yoksa altını mı güvenli liman olarak kabul edecek ilerleyen günlerde göreceğiz. Ancak bir gözüm Amerikan 20 Yıllıklarında. 

Türk-İş Sendikasının açıkladığı verilere göre;

Yoksulluk Sınırı: 44573,30 TL  

Açlık Sınırı: 13683,99 TL

Aylık Artış: %2,62

PORTFÖY DURUMU

       Yatırım portföyüne ilişkin bilgilere geçmeden önce ilk aylık rapor paylaşımım olması sebebiyle ve yatırımcı profilimi ve mantığımı aktarabilmek adına bazı konulara açıklık getirmek istiyorum. Birazdan göreceğiniz üzere yatırım hesabının büyüklüğü görece başlangıç seviyesinde diyebilirim. Bu nedenle biraz daha agresif ilerlemekte bir sakınca görmüyorum. Çünkü aylık yapılacak tasarruf ve eklemeler ile düşüşler gelse bile portföyü dengede tutmak zor olmayacak. Bundan dolayı Eurobond yatırımı yapmayı şu aşamada düşünmüyorum ve gerekli görmüyorum. Ancak yatırım hesabı büyüdüğünde  kademeli olarak Eurobond tarafına geçeceğim. Bu rakamı şuan asgari ücretin 120 katı olarak belirledim.

HİSSE SENEDİ        

    

BİST tarafında bu ay işler iyi gitmedi. Ancak nasıl ki bir ürün, örneğin teknolojik bir cihaz ucuzladığında ilgimizi çekiyor alma isteği uyanıyor (bende öyle oluyor, ama almıyorum 😀 ) Şirket hisselerine de böyle bakmak gerekiyor ve iştahla bekliyorum ki bu ay 7400 seviyesine olan inişle birlikte aylık standart eklemeler dışında biraz daha ağırlığımı arttırdım. Benim şahsi düşüncem BİST bu yıl içinde dolar, altın ve enflasyondan getiri olarak ayrışmadı, mevduatlar henüz akıl çelici değil ve seçim dönemine kadar yükselişlerin süreceğini öngörüyorum. Tabi bunlar benim kendi düşüncelerim. Bakalım ilerleyen günlerde neler olacak.

BİST bu ay %9,85 değer kaybederken, hisse portföyüm ise %11,22 değer kaybetti.

FONLAR

    Tamamı hisse senedi fonlarından oluşuyor. Bilanço ve finansal tablolarla ilgili kendimi tam anlamıyla yeterli görene kadar portföyümün %15-20 lik kısmı profesyonellere emanet olacak.

    TCD nin oranının daha yüksek olmasının nedeni, değişken fon türünde olduğundan piyasa dinamiklerine daha kolay ayak uydurduğunu kanaatindeyim. 

Fon kategorinde aylık total değişime bakarsak, bu ay kaybım %7,42 olarak gerçekleşti.

ALTIN

 

Gelelim altına. Öncelikle altınla ilgili bakış açımı belirtmek istiyorum. Yıllarca her ay altın kenara koymuş biri olarak altın bir yatırım aracı değil, bir birikim aracıdır. Ben eurobond alımı yapmadığım için hisselerin anormal düşüşünde eklemeler yapmak adına nakit ve nakit benzeri (yedek akçe) olarak tutuyorum. Nakit ve altın toplamı portföyün yüzde 20 sini geçmeyecek şekilde bir plan kurdum kendime ancak altının onsundan bir atak beklediğim için (arzı sınırlı bir ürün olarak enflasyonu olan dolara göre uzun süredir geride kaldı, diğer tüm gelişmelerin dışında) şuan burayı %25 de tutuyorum.

Bu genel bilgilerden sonra altının performansına gelelim. Bu ay muazzam bir atak yaptı ve %10,82 lik bir artış sağladı. 

ABD BORSASI

Temmuz ayından beri düşüşler burada da devam ediyor ancak uzun vade yatırımcısı olarak düşüşler her zaman alım fırsatı olacak. Ayrıca burada yapacağım yatırımlar kafamda oldukça net. ABD tarafının portföye etkisinin ileride olumlu olacağını düşünüyorum.

ABD tarafı bu ay dengedeydi. %0,30 oranında küçük bir artış sağladım.

KRİPTO PARA

Yine bazı genel bilgiler vermek istiyorum. Hisse senedi piyasasından tamamen farklı bir mecra. Faaliyet raporu yok, bilanço yok, neye göre değerleyeceğiz soruları vs. Talep olan bir varlık, hele piyasada da sınırlı sayıda ise değerlenmesi kaçınılmaz. Aslında şuan bitcoin den proje altyapısı olarak daha iyi projeler yok değil ancak bitcoinin birde reklam ayağı var. İleride bitcoinin oynaklığının bir noktadan sonra azalıp kripto paralar için bir endeks gibi davranacağını düşünüyorum.

Ayrıca yatırımın amacı büyümekse, rüzgara karşı koymaktansa rüzgarı arkamıza almanın daha doğru olduğunu düşünüyorum. Ancak burada stratejim farklı. Açıkçası teknik analiz bilgime güveniyorum. Portföyüm sürekli bu oranlarda kriptoda olmayacak. Hatta genel olarak %10 u geçmeyi düşünmüyorum. 

Ancak şuan bir fırsat gördüm ve 28000 $ dan BTC, 9,39 dan AVAX ve 5,2853 den APTOS aldım.

Kripto tarafında bu ay %28,53 lük bir artış sağladım ve portföyün artıda kapatması ay özelinde kripto sayesinde oldu.

GENEL DURUM ÖZETİ:

Yatırım hesabım bu ay TL bazında %7,86 artarken, $ bazında ise %4,52 artış kaydetti. BİST ile karşılaştırmasına gelirsek bu ay %19,6 pozitif ayrıştı. 

Aylık bileşik büyüme oranım TL bazında %8,27, $ bazında %2,6723 olarak gerçekleşti (henüz 8 ay olduğu için aylık olarak tutuyorum.) 

PERFORMANS RAPORU

    Ekim ayı enflasyon rakamlarının açıklanması ile tüm veriler güncellendi. Ekim ayında öne çıkan ve diğer araçlardan ayrılan ise BİTCOİN oldu.

    3 aylık getirilere baktığımızda ise portföyüm biraz geride kaldı. Bunun sebebi BİST hisse senedi yüzdesel ağırlığımı henüz yeni yeni yükselttiğimden borsamızdaki artıştan maksimum yararlanamadım. Ancak gelecek için birikime devam ediyorum. Hayıflanmak yok. 

  Düzenli kayıt tutmaya başladığım Şubat sonu Mart ayı başlangıcından itibaren gerçekleşen performanslara bakacak olursak, performansımı fena görmüyorum. Tabi ki daha iyi olabilirdi ancak her geçen gün öğrenmeye ve gelişmeye devam ediyorum ve bunu hissetmek bana ayrı bir mutluluk veriyor. Gerçekten ekonomi kavramı tabiri caizse derya deniz.

   Bu grafikte de ciddi anlamda yatırıma başladığım başlangıç miktarıyla alım yapılmış olsaydı nasıl değişimler olacağıyla ilgili rakamsal değişimleri görüyorsunuz. TÜİK VE ENAG verilerini de kullanma amacım mart ayındaki miktarın aylar ilerledikçe ne kadarlık bir rakama tekabül ettiğini görebilmek.

Evet Bu ayki güncelleme yazımızın sonuna geldik. Yorum, fikir ve görüşlerinizi bekliyorum. 

Bir sonraki yazıda görüşmek üzere 👨

Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan ve hiçbir şekilde yönlendirici nitelikte olmayan içerik, yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.