(12.Ay) Aylık Rapor Şubat 2024

 

     Tekrardan merhaba. Bir ayı daha geride bıraktık ve yeni bir güncelleme raporuyla daha birlikteyiz. Bu ay benim için çok anlamlı. Çünkü Tam 1 yılı doldurmuş oldum. Gelişmeler ve rakamlar artık daha anlamlı ve ölçülebilir sonuçlar ortaya çıkarmaya başladı. Ancak bir yandan da zamanın hızlı geçiyor olmasına üzülüyorum. Bir süredir zaman kavramım oldukça şaşmış durumda. Sanki aylar hafta gibi ilerliyor. Acaba bu durum herkesin ortak hissiyatı mı yoksa bana mı öyle geliyor ? 😀

    Yine her zaman olduğu gibi genel piyasa durumuyla başlayalım.

Türk-İş Sendikasının açıkladığı verilere göre;

Yoksulluk Sınırı: 52954,98 TL  

Açlık Sınırı: 16257,18 TL

Aylık Artış: %8,03

         

        TÜİK Enflasyon:  %4,53

        ENAG Enflasyon: %4,32

    Şubat ayında gıda enflasyonu olarak nitelendirebileceğimiz açlık sınırı %8,03 lük artışla 16257,18 TL ye yükseldi. Bu ay garip olan bir durumda TÜİK enflasyon verisi ENAG dan yüksek açıklandı ve bir süre gözlerime inanamadım =) Bitcoin ise bu ay getiri anlamında diğer finansal ürünlerden oldukça ayrıştırıp tabiri caizse şov yaptı.

Bu ayki harcamalarıma bakacak olursak 11564,08 TL lik bir giderim olmuş ve 12 aylık ortalama giderim ise 10491,29 TL 

Tabi yüksek enflasyondan dolayı konuya Türk Lirası olarak bakmak çok doğru olmuyor o sebeple dolar olarak da kayıt tutuyorum. Bu ay dolar bazında giderim 376,30 olarak gerçekleşmiş ve 1 yıllık ortalama giderim ise 409,03$ olarak seyrediyor.

    Alım gücü grafiğimizdeki açlık ve yoksulluk sınırı verilerinde tıpkı geçen yılın aynı döneminde olduğu gibi bir atak söz konusu. Artış hızına bakacak olursak maalesef 2 ay sonra asgari ücret tekrardan açlık sınırının altında kalmaya başlayacak. Bu yıl ara zam yapılmayacağının açıklanması akıllara gelince bu fikrin çok da sürdürülebilir olmadığı bir gerçek.

PORTFÖY DURUMU

Borsamız şubat ayına güzel bir başlangıç yapmış olsa da ayın son günlerinde biraz sallandı ancak tatmin edici sayılabilecek bir yükseliş sağladı. BİST tarafında bu ay standart aylık alımlarım dışında sadece EGEEN i portföye yeniden ekledim. Çok fazla al sat işlerine girmek istemiyorum. Son dağılım ise şu şekilde.

    Fonlarda ise 1 yıl önce eklediğim tutarın dışında hiç bir eklemem bulunmuyor. Daha önce bahsetmiştim Hisse senedi portföyünün bir kısmını fonlarda değerlendiriyorum ve profesyonellere emanet ettiğim bu kısım bana psikolojik olarak rahatlık sağlıyor. Portföyün genel ortalamasına bakıldığında fonlar ortalama %10-12 civarlarında seyrettiği için çok yüksek görünen yıllık kesintilere aldırış etmiyorum. 

    Hazır konusu geçmişken, aslında temettü ve hisse senedi seçimleriyle ilgili kapsamlı ve karşılaştırmalı bir yazı yazmak uzun süredir aklımda olsa da bir türlü fırsat bulamıyorum ve bu tarz konulara ancak satır aralarında yer verebiliyorum.  Yatırımcılığın başında portföyün emekleme dönemlerinde %75-%80 üstü temettü portföyleri kurmaktansa fon portföyü oluşturmak bana daha mantıklı geliyor. Bilindiği üzere 'Hisse Senedi Yoğun Fon' larda vergi avantajı bulunuyor. Ancak temettü ödemelerinde ise vergi kesintisi mevcut. Sadece bu şekilde bakıldığında bile yıllık yönetim ücreti kesintisi bir handikap olmaktan çıkıyor. 

    

   

Tabi ki bu işin tek bir doğrusu yok. Ancak portföylerde sırf temettü veriyor diye tutulan, hikayesi kalmamış ya da hikayesi azalan, sektörel olarak büyüme vadetmeyen kağıtları tutmanın kişisel portföyleri baskıladığı kanaatindeyim. Bu arada temettüye tümüyle karşı değilim. Belli sınırlarda tututan temettü hisseleri güzel bir nakit akışı sağlayabilir. Burada püf nokta sadece temettü dağıtan değil, büyüyen-temettü dağıtan şirketlere odaklanmak olmalıdır. En azından ben bu şekilde uyguluyorum. Herkesin yatırım fikrine saygılıyım.

    

GENEL DURUM ÖZETİ

BİST100 %+8,20

                                            HİSSE SENEDİ PORTFÖY %+9,75

                                                              FONLAR %+8,81

Portföyün aylık performansına gelecek olursak;

%19,80 TL , %16,42 $, %15,88 ALTIN büyüme kaydederken,

%10,72 BİST pozitif ayrıştı.

Aylık yaptığım ekleme hesaba katılmadığında aylık getiri ise TL bazında %17,99 oldu.

PERFORMANS RAPORU  

    

12 aylık sürede;

💸Büyüme oranı (eklemeler dahil) %182,53TL %67,68$ ve %53,54 ALTIN olarak gerçekleşti.

💸Getiri oranı (eklemeler hariç) %150,04TL, %43,59$ olarak gerçekleşti. 

💸CAGR(yıllıklandırılmış bileşik getiri) oranım TL bazında %132,55 $ bazında ise %38,01 olarak gerçekleşti.

💸Yoksulluk sınırına göre finansal özgürlük oranım %3,84

    1 yıllık net portföy getirisine bakıldığında ENAG enflasyon verisinden bile %15 reel büyüme sağladığım sonucu ortaya çıkıyor. Ayrıca portföyün %150 getirisi düşünüldüğünde hem Hisse senedi fonlarını hem de bu yıl harika bir yükseliş gerçekleştiren nasdaq100 endeksini geride bıraktığı göz önünde bulundurulursa, üstelik bunun portföyün büyük dalgalanmalara maruz kalmadan gerçekleştiği gözetilirse portföy yönetimi ve genel anlamda benim için güzel bir 12 aylık periyod geride kaldı denilebilir. Tabi her zaman bu şekilde olmayacağını kötü günlerde yaşanabileceğinin bilincinde olarak bu serüvene tüm kararlılıkta ilerleyen süreçte de devam edeceğim.

    Şimdilik benden bu kadar. Sorularınız olursa memnuniyetle cevaplarım. Kendinize iyi bakın. Tekrar görüşmek üzere. 

Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan ve hiçbir şekilde yönlendirici nitelikte olmayan içerik, yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.